Política KYC

Quando um usuário realiza um total agregado de depósitos superiores a 500 USD ou qualquer saque de qualquer valor na Plataforma bitz.io, é obrigatório que ele realize um processo completo de KYC. 

Durante esse processo, o usuário deve inserir alguns detalhes básicos sobre si mesmo e depois carregar

1. Comprovante de identidade (em alguns casos, frente e verso, dependendo do documento)
2. Uma selfie de si mesmo segurando o documento de identidade
3. Um extrato bancário/Conta de serviços públicos
4. Uma selfie de si mesmo com um pedaço de papel branco em branco com a "data de hoje" escrita à mão (data do envio dos documentos para verificação)

Uma vez enviados, o usuário receberá o status “Aprovado Temporariamente” e os documentos estarão agora do nosso lado, e a equipe "KYC" terá 24 horas para analisá-los e enviar um e-mail ao usuário sobre o resultado:  

•        - Aprovação
•        - Rejeição
•        - Necessidade de mais informações – Sem alteração de Status

Quando o usuário está no status “Aprovado Temporariamente”, então 

• Ele pode usar a plataforma normalmente 
• Ele não pode depositar mais de 40.000 INR no total acumulado
• Ele não pode concluir qualquer retirada. 

Diretrizes para o “Processo KYC”

1. Comprovante de identidade

a. A assinatura está lá

b. O país não é um país restrito: os Estados Unidos da América e seus territórios, a França e seus territórios, os Países Baixos e seus territórios e países que formam o Reino dos Países Baixos, incluindo Bonaire, Sint Eustatius, Saba, Aruba, Curaçao e Sint Maarten, Austrália e seus territórios, Reino Unido da Grã-Bretanha, Irlanda do Norte, Espanha. 

c. Nome completo corresponde ao nome do cliente

d. Documento não expira nos próximos 3 meses

e. O proprietário tem mais de 18 anos de idade

2. Comprovante de residência

a. Extrato bancário ou conta de serviços públicos

b. O país não é um país restrito: os Estados Unidos da América e seus territórios, a França e seus territórios, os Países Baixos e seus territórios e países que formam o Reino dos Países Baixos, incluindo Bonaire, Sint Eustatius, Saba, Aruba, Curaçao e Sint Maarten, Austrália e seus territórios, Reino Unido da Grã-Bretanha, Irlanda do Norte, Espanha e Chipre. 

c.  Nome completo corresponde ao nome do cliente e é o mesmo do comprovante de identidade.

d.  Data de emissão: Nos últimos 3 meses

3.  Selfie com documento de identidade 

a.  O titular é o mesmo do documento de identidade acima

b. Documento de identidade é o mesmo do “1”. Certifique-se de que a foto/número de identidade seja o mesmo

4. Selfie com papel

a. O titular é o mesmo do documento de identidade acima

b. A data manuscrita corresponde à data dos documentos enviados 

Notas sobre o “Processo KYC”

1. Quando o processo KYC não é bem-sucedido, o motivo é documentado e um ticket de suporte é criado no sistema. O número do ticket juntamente com uma explicação é comunicado ao usuário. 

2. Uma vez que todos os documentos adequados estejam em nossa posse, a conta é aprovada. 

3. O processo KYC não deve demorar mais de 48 horas, no entanto, reservamo-nos o direito de prolongar o período de 48 horas se acharmos necessário completar totalmente o processo KYC e atender às necessidades do regulador.

Outras medidas de AML

1. Se um usuário não passou no KYC completo, ele não pode fazer depósitos adicionais ou retiradas de qualquer valor. 

2. Se um usuário passou no processo KYC com sucesso, então

a. Existe um limite de depósito por transação 

b. Antes de qualquer retirada, é realizado um controle detalhado algorítmico e manual na atividade e saldo do usuário para ver se o valor retirado é resultado de atividade correta na plataforma. 

3. Em nenhuma circunstância um usuário pode transferir fundos diretamente para outro usuário.