Politique KYC

Lorsqu'un utilisateur effectue un total cumulatif de dépôts dépassant 500 USD ou tout retrait de tout montant sur la plateforme bitz.io, il est obligatoire pour lui de réaliser un processus complet de vérification d'identité (KYC).

Durant ce processus, l'utilisateur doit saisir des informations de base le concernant puis télécharger

Une preuve d'identité (dans certains cas, recto et verso selon le document)
Un selfie de lui-même tenant le document d'identité
Un relevé bancaire/facture de services publics
Un selfie de lui-même avec une feuille de papier blanche vierge portant la date du jour manuscrite (date de téléchargement des documents pour vérification)

Une fois les documents téléchargés, l'utilisateur obtiendra le statut "Approuvé Temporairement" et les documents seront de notre côté. L'équipe KYC aura 24 heures pour les examiner et envoyer un e-mail à l'utilisateur concernant le résultat :

- Approbation
- Rejet
- Informations supplémentaires nécessaires – Pas de changement de statut

Lorsque l'utilisateur est en statut "Approuvé Temporairement", alors

Il peut utiliser la plateforme normalement
Il ne peut pas déposer plus de 40 000 INR au total cumulé
Il ne peut pas effectuer de retrait

Lignes directrices pour le processus KYC

1. Preuve d'identité

a. Signature présente

b. Le pays n'est pas un pays restreint : les États-Unis d'Amérique et ses territoires, la France et ses territoires, les Pays-Bas et ses territoires et les pays formant le Royaume des Pays-Bas, y compris Bonaire, Saint-Eustache, Saba, Aruba, Curaçao et Saint-Martin, l'Australie et ses territoires, le Royaume-Uni de Grande-Bretagne, l'Irlande du Nord, l'Espagne.

c. Le nom complet correspond à celui du client

d. Le document n'expire pas dans les 3 prochains mois

e. Le propriétaire a plus de 18 ans

2. Preuve de résidence

a. Relevé bancaire ou facture de services publics

c. Le nom complet correspond à celui du client et est identique à celui indiqué sur la preuve d'identité

d. Date d'émission : au cours des 3 derniers mois

3. Selfie avec pièce d'identité

a. Le détenteur est la même personne que sur le document d'identité ci-dessus

b. Le document d'identité est le même que dans "1". Assurez-vous que la photo/le numéro d'identification est le même

4. Selfie avec papier

a. Le détenteur est la même personne que sur le document d'identité ci-dessus

b. La date manuscrite correspond à la date de téléchargement des documents

Notes sur le processus KYC

1. Lorsque le processus KYC échoue, la raison est documentée et un ticket de support est créé dans le système. Le numéro du ticket ainsi qu'une explication sont communiqués à l'utilisateur.

2. Une fois tous les documents appropriés en notre possession, le compte est approuvé.

3. Le processus KYC ne doit pas durer plus de 48 heures, cependant, nous nous réservons le droit de prolonger la période de 48 heures si nous jugeons nécessaire de compléter pleinement le processus KYC et de répondre aux exigences du régulateur.

Autres mesures contre le blanchiment d'argent (AML)

1. Si un utilisateur n'a pas passé le processus complet de KYC, il ne peut pas effectuer de dépôts supplémentaires ou de retraits de tout montant.

2. Si un utilisateur a réussi le processus KYC, alors

a. Il y a une limite de dépôt par transaction

b. Avant tout retrait, un contrôle détaillé algorithmique et manuel est effectué sur l'activité et le solde de l'utilisateur pour vérifier si le montant retiré résulte d'une activité conforme sur la plateforme.

3. En aucun cas, un utilisateur ne peut transférer des fonds directement à un autre utilisateur.