Política KYC

Cuando un usuario hace un total agregado de depósitos que superan los 500 USD o cualquier retiro de cualquier cantidad dentro de la Plataforma bitz.io, entonces es obligatorio para ellos realizar un proceso completo de KYC. 

Durante este proceso, el usuario debe ingresar algunos detalles básicos sobre sí mismo y luego cargar

1. Prueba de identificación (en algunos casos, frente y dorso dependiendo del documento)
2. Una selfie de sí mismo sosteniendo el documento de identificación
3. Un estado de cuenta bancario / factura de servicios públicos
4. Una selfie de sí mismo con una hoja de papel blanco en blanco con la fecha "hoy" escrita a mano (fecha de carga de los documentos para verificación)

Una vez cargados, el usuario obtendrá un estado de "Aprobado temporalmente" y los documentos estarán de nuestro lado, y el "Equipo KYC" tendrá 24 horas para revisarlos y enviar un correo electrónico al usuario sobre el resultado:   

•        - Aprobación
•        - Rechazo
•        - Se necesita más información: no hay cambio en el estado

Cuando el usuario está en estado "Aprobado temporalmente" 

• Pueden usar la plataforma normalmente 
• No pueden depositar más de 40,000 INR en total agregado
• No pueden completar ningún retiro. 

Guía para el "Proceso de KYC"

1. Prueba de identificación

a. La firma está presente

b. El país no es un país restringido: los Estados Unidos de América y sus territorios, Francia y sus territorios, los Países Bajos y sus territorios y los países que forman el Reino de los Países Bajos, incluyendo Bonaire, Sint Eustatius, Saba, Aruba, Curacao y Sint Maarten, Australia y sus territorios, Reino Unido de Gran Bretaña, Irlanda del Norte, España. 

c. El nombre completo coincide con el nombre del cliente

d. El documento no expira en los próximos 3 meses

e. El propietario tiene más de 18 años

2. Prueba de residencia

a. Estado de cuenta bancario o factura de servicios públicos

b. El país no es un país restringido: los Estados Unidos de América y sus territorios, Francia y sus territorios, los Países Bajos y sus territorios y los países que forman el Reino de los Países Bajos, incluyendo Bonaire, Sint Eustatius, Saba, Aruba, Curacao y Sint Maarten, Australia y sus territorios, Reino Unido de Gran Bretaña, Irlanda del Norte, España y Chipre. 

c.  El nombre completo coincide con el nombre del cliente y es el mismo que en la prueba de identificación.

d.  Fecha de emisión: en los últimos 3 meses

3.  Selfie con identificación 

a.  El titular es el mismo que en el documento de identificación anterior

b. El documento de identificación es el mismo que en "1". Asegúrese de que la foto / número de identificación sea el mismo

4. Selfie con papel

a. El titular es el mismo que en el documento de identificación anterior

b. La fecha escrita a mano coincide con la fecha de los documentos cargados 

Notas sobre el "Proceso de KYC"

1. Cuando el proceso de KYC no tiene éxito, el motivo se documenta y se crea un ticket de soporte en el sistema. El número de ticket junto con una explicación se comunica al usuario. 

2. Una vez que todos los documentos correctos están en nuestra posesión, la cuenta es aprobada. 

3. El proceso de KYC no debe tardar más de 48 horas, sin embargo, nos reservamos el derecho de prolongar el período de 48 horas si consideramos necesario completar completamente el proceso de KYC y satisfacer las necesidades del regulador.

“Otras medidas AML”

1. Si un usuario no ha pasado el KYC completo, no puede realizar depósitos adicionales ni retiros de ninguna cantidad. 

2. Si un usuario ha pasado el proceso de KYC con éxito, entonces

a. Hay un límite de depósito por transacción 

b. Antes de cualquier retiro, hay una verificación detallada algorítmica y manual de la actividad y el saldo del usuario para ver si la cantidad retirada es el resultado de una actividad adecuada en la plataforma. 

3. Bajo ninguna circunstancia un usuario puede transferir fondos directamente a otro usuario.