Politica KYC

Quando un utente effettua un totale aggregato di depositi superiori a 500 USD o prelievi di qualsiasi importo all'interno della piattaforma bitz.io, è obbligatorio per lui eseguire un processo KYC completo. 

Durante questo processo, l'utente deve inserire alcuni dettagli di base su di sé e quindi caricare

1. Prova di identità (in alcuni casi fronte e retro a seconda del documento)
2. Un selfie di se stesso che tiene il documento di identità
3. Un estratto conto bancario/bolletta delle utenze
4. Un selfie di se stesso con un foglio di carta bianco vuoto con la scritta "data odierna" (data del caricamento dei documenti per la verifica)

Una volta caricati, l'utente otterrà lo stato di "Approvato Temporaneamente" e i documenti saranno ora dalla nostra parte e il team "KYC" avrà 24 ore per esaminarli e inviare un'e-mail all'utente sull'esito:  

•        - Approvazione
•        - Rifiuto
•        - Necessario ulteriori informazioni – Nessun cambio di stato

Quando l'utente è in stato di "Approvato Temporaneamente", allora 

• Può utilizzare normalmente la piattaforma 
• Non può depositare più di 40.000 INR in totale aggregato
• Non può completare alcun prelievo. 

Linee guida per il “processo KYC”

1. Prova di identità

a. La firma è presente

b. Il paese non è un paese ristretto: gli Stati Uniti d'America e i suoi territori, la Francia e i suoi territori, i Paesi Bassi e i suoi territori e i paesi che formano il Regno dei Paesi Bassi, inclusi Bonaire, Sint Eustatius, Saba, Aruba, Curacao e Sint Maarten, l'Australia e i suoi territori, il Regno Unito di Gran Bretagna, Irlanda del Nord, Spagna. 

c. Il nome completo corrisponde a quello del cliente

d. Il documento non scade nei prossimi 3 mesi

e. Il proprietario ha più di 18 anni

2. Prova di residenza

a. Estratto conto bancario o bolletta

b. Il paese non è un paese ristretto: gli Stati Uniti d'America e i suoi territori, la Francia e i suoi territori, i Paesi Bassi e i suoi territori e i paesi che formano il Regno dei Paesi Bassi, inclusi Bonaire, Sint Eustatius, Saba, Aruba, Curacao e Sint Maarten, l'Australia e i suoi territori, il Regno Unito di Gran Bretagna, Irlanda del Nord, Spagna e Cipro. 

c.  Il nome completo corrisponde a quello del cliente ed è lo stesso della prova di identità.

d.  Data di emissione: negli ultimi 3 mesi

3.  Selfie con documento d'identità 

a.  Il titolare è lo stesso del documento di identità sopra

b. Il documento di identità è lo stesso del “1”. Assicurati che foto/numero di documento siano gli stessi

4. Selfie con carta

a. Il titolare è lo stesso del documento di identità sopra

b. La data scritta a mano corrisponde alla data dei documenti caricati 

Note sul “processo KYC”

1. Quando il processo KYC non riesce, il motivo viene documentato e nel sistema viene creato un ticket di supporto. Il numero del ticket insieme a una spiegazione viene comunicato all'utente. 

2. Una volta che tutti i documenti corretti sono in nostro possesso, l'account viene approvato. 

3. Il processo KYC non deve durare più di 48 ore, tuttavia ci riserviamo il diritto di prolungare il periodo di 48 ore se riteniamo necessario completare completamente il processo KYC e soddisfare le esigenze del regolatore.

Altre misure AML

1. Se un utente non ha superato il KYC completo, non può effettuare ulteriori depositi o prelievi di alcun importo. 

2. Se un utente ha superato con successo il processo KYC, allora

a. Esiste un limite di deposito per transazione 

b. Prima di qualsiasi prelievo, viene eseguito un controllo dettagliato algoritmico e manuale sull'attività e sul saldo dell'utente per vedere se l'importo prelevato è il risultato di un'attività corretta sulla piattaforma. 

3. In nessun caso un utente può trasferire fondi direttamente a un altro utente.