KYC-Richtlinie

Wenn ein Benutzer eine Gesamteinlage von mehr als 500 USD oder Auszahlungen jeglicher Höhe auf der Bitz.io-Plattform vornimmt, ist es für ihn verpflichtend, einen vollständigen KYC-Prozess durchzuführen.

Während dieses Prozesses muss der Benutzer einige grundlegende Details über sich selbst eingeben und dann hochladen

einen Identitätsnachweis (in einigen Fällen Vorder- und Rückseite, je nach Dokument)
ein Selfie von sich selbst mit dem ID-Dokument
einen Kontoauszug/Nutzungsrechnung
ein Selfie von sich selbst mit einem weißen Blatt Papier mit handschriftlichem "heutigem Datum" (Datum des Hochladens der Dokumente zur Überprüfung)

Nachdem die Dokumente hochgeladen wurden, erhält der Benutzer den Status „Vorübergehend genehmigt“ und die Dokumente befinden sich nun auf unserer Seite. Das „KYC-Team“ hat 24 Stunden Zeit, um sie zu überprüfen und den Benutzer per E-Mail über das Ergebnis zu informieren:

- Genehmigung
- Ablehnung
- Weitere Informationen benötigt – Keine Statusänderung

Wenn der Benutzer den Status „Vorübergehend genehmigt“ hat, dann

kann er die Plattform normal nutzen
kann er nicht mehr als insgesamt 40.000 INR einzahlen
kann er keine Abhebung vornehmen.

Richtlinien für den „KYC-Prozess“

1. Identitätsnachweis

a. Unterschrift ist vorhanden

b. Land ist kein eingeschränktes Land: die Vereinigten Staaten von Amerika und ihre Territorien, Frankreich und seine Territorien, die Niederlande und ihre Territorien und Länder, die das Königreich der Niederlande bilden, einschließlich Bonaire, Sint Eustatius, Saba, Aruba, Curacao und Sint Maarten, Australien und seine Territorien, das Vereinigte Königreich Großbritannien, Nordirland, Spanien.

c. Vollständiger Name stimmt mit dem Namen des Kunden überein

d. Dokument läuft in den nächsten 3 Monaten nicht ab

e. Inhaber ist über 18 Jahre alt

2. Wohnsitznachweis

a. Kontoauszug oder Nutzungsrechnung

c. Vollständiger Name stimmt mit dem Namen des Kunden überein und ist derselbe wie im Identitätsnachweis.

d. Ausstellungsdatum: In den letzten 3 Monaten

3. Selfie mit ID

a. Inhaber ist dieselbe Person wie im obigen Ausweisdokument

b. Ausweisdokument ist dasselbe wie in „1“. Stellen Sie sicher, dass Foto/ID-Nummer dieselbe ist

4. Selfie mit Papier

a. Inhaber ist dieselbe Person wie im obigen Ausweisdokument

b. Das handschriftliche Datum stimmt mit dem Datum der hochgeladenen Dokumente überein

Hinweise zum „KYC-Prozess“

1. Wenn der KYC-Prozess nicht erfolgreich ist, wird der Grund dokumentiert und ein Support-Ticket im System erstellt. Die Ticketnummer zusammen mit einer Erklärung wird dem Benutzer mitgeteilt.

2. Sobald alle ordnungsgemäßen Dokumente in unserem Besitz sind, wird das Konto genehmigt.

3. Der KYC-Prozess sollte nicht länger als 48 Stunden dauern. Wir behalten uns jedoch das Recht vor, den Zeitraum von 48 Stunden zu verlängern, wenn wir es für notwendig erachten, den KYC-Prozess vollständig abzuschließen und den Anforderungen der Aufsichtsbehörden gerecht zu werden.

Andere Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML)

1. Wenn ein Benutzer den vollständigen KYC nicht bestanden hat, kann er keine zusätzlichen Einzahlungen oder Abhebungen jeglicher Höhe vornehmen.

2. Wenn ein Benutzer den KYC-Prozess erfolgreich bestanden hat, dann

a. gibt es ein Einzahlungslimit pro Transaktion

b. Vor jeder Abhebung wird eine detaillierte algorithmische und manuelle Überprüfung der Aktivität und des Kontostands des Benutzers durchgeführt, um sicherzustellen, dass der abgehobene Betrag das Ergebnis einer ordnungsgemäßen Aktivität auf der Plattform ist.

3. Unter keinen Umständen darf ein Benutzer Gelder direkt an einen anderen Benutzer überweisen.